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投资理财-投资期货好还是投资股票好

2017/11/10 19:25:28      点击:

还记得刚接触期货时,书本上总会拿股票来举例子,来介绍期货与股票的区别。也常听到身边做投资的朋友将两者做比较,有的说期货有杠杆,风险大,没股票稳妥,有的说股票难做,期货多空灵活,赚钱更容易……

今天就来聊聊,作为投资理财工具,究竟是选择股票还是期货比较好呢?

笼统地讲股票和期货意义不大,真正的交易天赋者,都能在市场中找到自己的立足。

炒股的人说炒期货好,好多大神都是期货里出来的,能做空又能做多,容易赚钱。

炒期货的人说:“炒期货炒的好的人做股票都很容易,因为炒期货难度比炒股大很多。”

、“市场真是个好东西”,但是要把市场发展得好则是另一回事。无论是股票还是期货根本逻辑是相同的。建议研究好一个品种就够了。无论是股票还是期货,都出现过“传奇”。

一直以来,期货在大家眼中就是一个高风险,低成功率的行业,也正因如此期货行业中的“明星”、“传奇”、“神话”才更显耀眼,可也只有身处行业中的人,才能真正体会到,每一个神话都不是从天而降,每一个明星也都是从最普通的投资者成长起来的。投机市场中,除去大佬们,多的是和你我一般的小散户。

笼统地讲股票和期货意义不大,真正的交易天赋者,都能在市场中找到自己的立足。借助工具、方法稳扎稳打,不急于求成。集中精力研究一个领域,脚踏实地,持之以恒,说不定下一个“大佬”就是你。

知己知彼,轻仓试水,永远将风险管理、保护本金放在第一位。

当前社会绝大部分人都是有金融投资需求的。

在回答问题之前,先做三个名词解释:

期货交易——是投资者交纳5%-15%的保证金后,在期货交易所内买卖各种商品标准化合约的交易方式。一般投资者可以通过低买高卖或高卖低买的方式获取赢利。

股票交易——是投资者全额保证金在二级市场(中国A股市场有上海证券交易所和深圳证券交易所)通过买卖或者转让股票的交易方式获取赢利。目前A股市场只能进行做多盈利。

爆仓——所谓爆仓,是指在某些特殊条件下,投资者保证金账户中的客户权益为负值的情形。期货是保证金交易制度,本金一万块钱,若保证金是10%,则可以买到价值10万的期货合约,若买入1手期货合约后,价格下跌,合约价值下跌了10%,则账户亏损一万,账户权益为0 ;若价格继续下跌,合约价值下跌了11%,则账户亏损11000,账户权益为-1000,此时账户权益为负值,就称为爆仓。

与股票交易不同,当投资者因爆仓出现账户亏损时,不仅把资金全部亏损完了,还需要补足欠期货公司的保证金。

炒股和炒期货目的都是想要赚钱,然而事实上在绝大多数时间的交易中,都是亏钱的交易。只有遇到大牛市的时候,才会出现人人都赚钱的机会。“一赚二平七亏”是市场定律,不仅仅是说在交易中10%的人赚钱,20%保本,70%亏钱,同时也是交易时间的说明,10年一个轮回中,有1年是赚钱的(牛市),2年是震荡市,7年是熊市。

一、投资风险

对于一个想要长期在金融市场生存或者是靠金融市场交易来为职业生涯的人来说。最重要的就是保住本金或者是尽可能多的保存本金。只有保证本金,才有赚钱的机会,否则就没有任何意义,你投资难道是为了亏钱吗?

著名的投资大师巴菲特有句名言:

第一,永远不要亏钱;

第二,尽量少亏钱;

第三,不要忘了第一和第二。

这里想要告诉大家的就是投资要注意风险。

简单来说,股票实行全额交易,有多少钱买多少股票,由于股票是一种有价证券,股份公司发行的所有权凭证。只要公司不倒闭,你持有的股票就不会变为0;而期货则是对一个交易合约进行交易,施行的是保证金交易,也就是说加有杠杆,本来要100万才能买到的东西,而你可能只要花10万就可以买到。

现在假如你有10万块钱,如果你全部买了股票,那么只要股价不为0,你始终都还有一部分在,也有回本的机会。但是如果10万你买了期货,方向做反了(期货有做多和做空)导致亏损幅度达到10万的时候,那么期货公司就会给你强制平仓,平仓后你的账户可能变为0,也就是10万全部亏掉,并且再无回本的可能。

二、交易模式

股票市场施行的是单向(低买高卖),T+1交易模式;

期货市场施行的是双向(做多:低买高卖;做空:高卖低买),T+0交易模式。

通过上面的简单介绍和比较,再结合你自己的实际情况。最好两个品种都少量投资一部分做个试验,看看哪个品种更适合自己。

做你熟悉的,如果都不熟,不妨从以下几点来分析。

回答这个问题前,我们先一起来简单了解下什么是股票,什么是期货?股票是股份公司的凭证,买了股票你就是公司的股东,享有各种权利,对于我们小散而言,有一项权利是很直接的,就是分红权,当然铁公鸡公司忽略。期货是一种标准化的商品合约,买卖的是我们生活中用得到的各种大宗商品,如螺纹钢、塑料等,期货是不会有红利的。抛开两者在产生红利上的区别,投资股票或者期货都是赚取价差,都是炒预期,都是要判断价格的趋势,无论是中长线还是短线。

目前,在市场上流行的研究方法中,除了量化统计,很多投资者都是从宏观、标的物的基本面以及技术面入手。股票的基本面主要是其公司现在及未来的经营情况,期货的基本面主要是该大宗商品的供求关系。宏观和技术面,其实股票和期货差不多。

至于股票和期货哪个更好,我觉得做你最熟悉的,如果都不熟,个人觉得可以从以下几点来分析。

1、喜欢短线技术交易,国内期货天然有做空功能,期货更适合短线的技术交易;

2、想做中长线技术交易,股票和期货都可以,选择期货就要注意仓位的控制,杠杆最好不要超过3倍(合约价值比去账户所有权益),在还没有形成交易系统前,可以不用杠杆,甚至是1倍以下的杠杆;

3、想做基本面交易,那么就要选你熟悉的品种,股票选你熟悉的,期货也是选你熟悉的,如果从头学,个人觉得期货和大盘股的信息相对公开,比较值得研究,那些消息股可能不太适合了。

留得青山在不怕没柴烧,止损如止血,不止则亡!做好现金管理,步步为营是通向财富自由的第一步。

交易市场有个规律,20岁成名的一般都是外汇高手,30岁成名是期货高手,而股票一般都要到40岁,这是为什么呢?

原因有如下几点,外汇考验的是交易员随时的反应速度,在200倍杠杠下,输赢就是一瞬间,所以成名的多为年轻人,但是财富如流水,只知赚不只收来的快去的也快,所以外汇交易很少看到大神级人物。期货呢,除了应变之外,还考验对趋势的判断,这就需要一些年月积累,很多行家一笔持仓能翻几十倍,同理风控也非常重要。最后为什么40岁股票成名呢,你看巴菲特成名于60岁,彼得林奇也是40岁以后才成为基金之王,主要是因为股票在没有杠杠的诱惑下追求的是长期的盈利,巴菲特复合收益也不过一年20%。还有一点股票是需要耐性的,行情起来之前一般会在底部徘徊很久,所以40岁经历了岁月洗礼之后才能悟到一些真理。

如果期货不加扛杆的话也许会比股票好做一点,期货死掉的人几乎都是因为一个贪字。

首先说股票,面值1元(加发行溢价公积金后大约5元),发行价10元,等你买到了差不多要30元了,也就是说你一开始就差不多让人赚去了85%。

说的片面一点,特别是A股,公司上市几乎都是为了骗股民的钱而来,真赚钱的公司哪怕你是人家亲戚也不会让你搭股,何况光上市费用就要上亿元。当你用30元去赌价值5元钱的东西胜率是多少可想而知,这也是中国大部分股民长期亏损的原因。再说期货,如果你用做生意的心理去做的话性质与股票就不一样了,比如你去超市买金龙鱼豆油一升要20元,而豆油在期货市场一升也就6元钱,当你低扛杆开了多单,有大不了到期交割的心态去做的话也许会成功,期货的难度并非其本身,而是参与人的群体问题,因为IQ 110点以下的人用不了几天就会淘汰出去,剩下的差不多都是人精了,所以,对于新手来说,要是从事实体公司参与套保的话意义会比较大。

股票与期货的风险谁大,看的不是投资品种本身,而是投资者的自我控制与资金管理。

期货带杠杆,可双向可日内。这是优点也是缺点,缺点是可能会让投资人在短时间内损失惨重。

但是请注意,这不是说期货风险大,风险与收益互为一体,风险到底谁大看的是投资者的自我控制与资金管理。重点在于,期货的节奏快,所以亏光也快。

节奏快的优点是什么?

节省时间成本。股市几年一牛市,期货品种年年有波动,而且期货主博弈,想赚钱必须拼命努力脱颖而出。

所以,我认为做期货好,想在投资领域存活下来,并且实现财务自由,期货竞争的激烈,行情的波动,可以让新手更快的明白什么叫风险。

典型的例子就是北上广。大城市机会多,竞争激烈,更加逼迫着人继续前进。

做期货要全程监控,还要注意以下几点。

要全程监控,不能像股票可以放着不看,所以第一非专职的人不要炒,第二,开始时要少资金去玩,最好一万以下,要给足时间自己磨练,别玩个一年半载的就说期货坑人,正常来讲期货远比股票深奥,正常人要读懂他并能赚钱要五到七年时间,第三高收入的人建议别碰,可能会断送目前的美好生活,第四要做好心理准备,如果连续三年都亏钱还是别做了。

这首先要看你的目的,是投资还是投机。总的来说,适合你的才是最好的。

不过,从这个问题来看,主要目的或者潜意识里还是以投机为主。

投机的话,首先要看你的资金量,投机预期,空闲时间,等等,股票和期货比,交易时间短,压力比较小。股票单边交易,没有杠杆,相对期货风险小。

重要的是,股票是上市公司用来融资的,你买股票用于投资这个公司,做这个公司的股东,趋势投资还是挺不错的选择,但若是主要想通过寻找短线交易机会来投机,市场里几千只股票够你看了。

期货主要是用来专业机构做套保的,当然参与最多的还是投机散户,他们为市场贡献资金,如果能力比较高,能承担较大风险,时间比较多,可以做期货,盯紧几个市场流动性好的合约就可以了,比股票赚钱要快。

所以,适合你的才是最好的。

要是小白投资人,建议还是不要冒然入市。

股票相对来说更平稳,如果只是抱着碰碰运气的心态进入期货市场,很可能爆仓出局。

期货还是不要随便碰,股票、期货、衍生品交易,专业性越来越强。股票相对来说更平稳,对时间精力心理素质要求更低,很多散户喜欢炒期货外汇因为只需要一点点本金就可以交易大笔头寸,碰到运气好可以爆赚,但不在基本功、自身能力上下功夫,光看中高杠杆可能带来的一夜暴富,往往结果也是以爆仓收场。

就我个人的经历感受,无所谓期货、股票哪一个更好,都是投资工具,哪里有机会,就可以尝试,但前提是你需要对你将要投资的品种足够了解,做了充分的研究分析,才有可能在机会来临时把握住。就好像我听了朋友推荐入场了,但因为自己没有研究,没有底气拿长线,经历了一两次上涨下跌后,一旦有一点盈利就快速出场落袋为安,结果往往是一出场真正的趋势就来了,你能做的只有后悔。

不过从自身目前的交易结果来看,股票确实不好做,一旦套牢,要想解套,长路漫漫,而期货行情波动大,周期相对来说,要短一些,机会会更多一些。但做期货,一定要时刻关注账户的风险情况,新手一定要轻仓交易,虽然轻仓时可以抗一时亏损,但仍然要加强止损意识,保护本金很重要,这也是我缺乏和需要加强的。